Off Topic TIN (Tax Identification Number), mi banco y Hacienda

Hola,

Pido disculpas por el "Off Topic", pero quizás alguno de vosotros puede aclararme una duda que tengo y de la cual no encuentro respuesta.

Me ha llegado un email de mi banco pidiéndome mi número TIN (Tax Identification Number / Número de identificación fiscal) diciendo que están obligados a proporcionársela a la Administración tributaria Española.

Soy residente en Holanda desde hace 14 años, hago la declaración de la renta en este país como es lógico y en España no la hago desde que soy residente en Holanda.

En España tengo una cuenta en el banco con algo de dinero, no mucho, pero me gusta mantener una cuenta abierta allí. Cuando estuve la última vez me pasé por la sucursal para preguntar una cosilla, y me dijeron que tenía que actualizar mis datos. Actualicé todo, menos cuando me pidieron mi numero de identificación fiscal de Holanda, ese no se lo di, por que no entiendo por que si yo no vivo en España hace tantos años, no hago la declaración en España ni soy residente, por que la Agencia Tributaria Española tiene que saber lo que yo declaro aquí o mi situación económica.

¿Estoy obligado a proporcionar ese número?, ¿Para qué lo quieren?

No puedo evitar pensar mal.

Si alguien sabe del tema, agradecería si me explica un poco.

Gracias de antemano.

 

Muchas gracias davidW por la rápida respuesta.

Si entiendo bien, al ser cliente de un banco en España, Hacienda le pide mis datos fiscales de Holanda, para evitar evasión fiscal. ¿Pero como voy a estar haciendo evasión fiscal en España si ni vivo allí, ni resido, ni trabajo ni nada de nada?, vamos que no tengo ninguna obligación con la Hacienda Tributaría Española.

Mi único vinculo ahora mismo sería esa cuenta en mi banco en España. Si la cancelo, solucionado, ¿verdad?

Como mencioné antes, no puedo evitar pensar mal.

 

Muchas gracias davidW

Tanto control la verdad es que no hace gracia, aunque uno no tenga nada que ocultar, siempre preocupa que los que se encargan de recopilar el dinero de un país que claramente necesita mucho dinero, reclamen mis datos fiscales. A saber que ley se pueden sacar de la manga en algún momento dado y acaben sacándome pasta la "Hacienda" de dos países diferentes.

 

Al terminar de hacer la declaracion de la Renta este año, me salió un aviso diciendo que sabian que en años anteriores he tenido cuentas fuera de España, que "no se me olvide revisar si este año también ha sido asi y he tenido ingresos no declarados fuera de España".

También gentilmente recordaban las sanciones

 

Entiendo. Osea que en mi caso, al ser residente en Holanda, el país que "perseguiría" si he tenido ingresos fuera del país para no defraudar es Holanda, a España no le debo nada. Afortunadamente en mi declaración anual desde el primer año que estoy aquí, declaro que tengo también una cuenta en España y el dinero que hay en ella, así que si a Holanda le da por investigarme, todo está claro.

Gracias de nuevo a los dos.

 

Sé que cruzan muchisimos datos entre paises como es lógico.

Yo no le doy mucha importancia, ya sabes, "el que no le debe no le teme"

 

Yo resido en Suiza, y he tenido que proporcionar el TIN a los bancos españoles donde tengo cuentas. Al igual que haces tú, yo hago mi declaración en Suiza anualmente, pero además, al tener una propiedad en España a mi nombre, también hago la declaración de IRNR en España anualmente (Impuesto de la Renta para No Residentes).

 

Yo cuando estuve residiendo -y declarando y pagando impuestos- en EEUU tenía que declarar la info financiera Española (cuentas, saldos, etc....)

 

Hasta que cambian el criterio....
A esos cabrones los carga el demonio

 

Actualizo este hilo por si sirve de algo, como residente en el extranjero y cuenta en España, ya que he tenido un problema relativamente importante con el único banco que he recomendado toda la vida desde que puse un pie en España (2003).

Resido afuera de España a todos los efectos, pero mantengo mi cuenta en ING desde hace casi 20 años. Como no tengo ningún ingreso en España, nunca me han pedido el número fiscal de aquí ni nada, sólo cada X tiempo justificar de dónde vienen mis ingresos (subir una nómina, por ej). Ha funcionado sin inconvenientes durante 4 años. El tema es que hace algo más de un mes, sin previo aviso, me bloquearon parcialmente la cuenta (sólo podía usar la tarjeta de débito, pero bloquearon la de crédito, no podía ingresar dinero ni retirar, ni realizar transferencias internacionales).

Después de varias llamadas por teléfono y contactos por mail, nunca supieron decirme la razón del bloqueo de la cuenta. A cada pregunta que me hacían, se daban cuenta de que todo estaba en orden.
Ejemplo: "Tiene que justificar sus ingresos" _ Sí, he subido mi nómina cada vez que me lo han pedido.
"Pero tiene que ser de los últimos 6 meses" _ Sí, es del mes pasado.
"Su mujer está como autorizada, también tiene que subir su nómina o pensión". _ Sí, lo ha hecho siempre y la última, hace un mes.
"Entiendo la molestia, seguimos trabajando en ello y le daremos una respuesta en máximo 72 horas".
A la semana volvía a llamarles, a veces la espera de media hora lo cual ni se podía hablar. ¡Me saqué una cuenta de TWITTER! Sí, esa mierda, para poder ponerme en contacto con ellos... las mismas respuestas estilo "estamos en ello".

Y así, durante más de un mes.
Evidentemente he cambiado la cuenta para domiciliar la nómina que iba allí (incluso devolvieron la última al banco de mi empleador) y me busqué la vida para ir vaciando la cuenta a modo de "represalia" durante los últimos días. Luego puse una reclamación formal.
Hace unos días ha vuelto todo a la normalidad, ya que la cuenta está operativa en su totalidad (me avisan por SMS) y, por supuesto, sigo sin saber el motivo del bloqueo.

Eso sí, la cuenta la he dejado en cero.
Gracias ING por estos casi 20 años.

 

Cuidado a ver si ese "cero" ahora sí genera "gastos" de mantenimiento o alguna chorrada similar.

 

Me he fijado bien. No está literalmente en cero, justamente por eso que dices. Pero vamos, está al 0.1% de lo que estaba. Negocio redondo acaban de hacer conmigo como cliente

 

No hay manera de deshacerse de los perroflautas miserables

 

Si llego a ser yo el account manager correspondiente, ahí vuelan varias cabezas. Con cada uno que hablaba por teléfono, más maleducado.
Y todo producto nacional (o al menos acento ibérico), nada de servicio tercerizado a tomar por saco como las telefónicas.

 

Me hicieron lo mismo hara 4-5 años, tuve que estar peleando varias semanas hasta que la desbloquearan...

 

Ya lo puse hace unos meses, ING está haciendo limpieza de cuentas "no rentables" en varios países de Europa. En Francia, 300.000 cuentas... pero también en Italia y Bélgica.

La burocracia para cumplir las normas anti blanqueo de capitales son una pesadilla.

Lo de abrir una cuenta en cualquier país extranjero....lo dejo para un capítulo entero de mis memorias. Ahora estoy con Deutschbank Alemania

 

No es normal, alguien está haciendo MUY MAL su trabajo. Lo resumes bien con tus últimas palabras...

En mi caso es la misma nómina, la misma cifra, desde hace un par de años, desde Francia. Nada más. Ningún otro movimiento tenía esa cuenta salvo algún viaje a España o algún pago con tarjeta de débito en Francia.
Vamos, que esa cuenta lo único que hacía era crecer (la usaba justamente como "ahorro" en otra moneda, euros en este caso).

Salen perdiendo ellos, al menos en mi caso.

 

Además de las borderless que tengo, ya tengo una cuenta en EUR aquí. Adiós muy buenas.

 

¿Qué es "no rentable" para el banco? Me interesa ese punto.

Porque, a mi mujer no le hicieron nada con su cuenta, que esa sí que ni ingresos tiene.

 

Tranquilo, eso es porque son unos HDLGP, y nos consideran unos delincuentes, a todos, menos a los que verdaderamente lo son, que son ellos, los que nos manejan el cotarro.
La realidad es que el sagrado bancodexpaña les exige a sus mamapo**as los otros bancos, que obtengan los datos que les parecen oportunos de todos los titulares de cuentas, y si en determinado plazo no los completan, pues te intervienen la cuenta y no padrás disponer hasta no obedecer. Así que si todavía puedes, cancela y mandales a TPC.
Saludos desde expaña.

 

Huye de Deutsche si puedes.... Tenemos las cuentas con ellos (que remedio, somos grupo Deutsche Bahn) y con diferencia es el peor banco para trabajar con en empresas.... Bueno, casi casi empatado con Barclays, que son palabras mayores en burocracia

Y hablo a nivel internacional, a nivel España lo que queda de Deutsche es para escribir un libro, ni activar una tarjeta de crédito, tuve que ir tres veces físicamente a la sucursal

 

Casualmente a mi me ha pasado lo mismo con la del BBVA, y cuando he llegado a España y he podido desbloquearla, tenia en el buzon online unos documentos para aceptar no se que nueva ley de informacion bancaria de extranjeros, y que si no lo hacia me podian bloquear la cuenta.

Igual por ahi te ha venido el problema

 

A mi me hicieron exactamente lo mismo en mayo. Sin previo aviso, sin haber pedido nada antes. Datos actualizados pocos meses antes. La cuenta duró bloqueada creo que un par de semanas, imagina: devueltos recibos de seguro del coche, luz, agua… Eso sí, conmigo no fueron maleducados pero sí incompetentes porque como dice @Gus pidieron un millón de documentos y sigo sin saber qué demonios querían o por qué pasó porque nadie me supo dar ninguna explicación.
Cuando recupere la cuenta, lo mismo que tú: dejé lo Justo para el mes y me lleve el resto a otras cuentas

 

No, ya he comentado que no había nada mal ni faltaba nada. De hecho, me la han desbloqueado después de poner una reclamación y no aporté nada nuevo.